La responsabilità di proteggere pensando a lungo termine
Il modello di business di Banca Generali è rivolto ad uno sviluppo sostenibile ispirandosi a principi di trasparenza, responsabilità sociale e innovazione. Il focus della banca e delle sue persone è quello di adoperarsi con correttezza, passione e dedizione alla protezione dei patrimoni delle famiglie guardando ad obiettivi di lungo periodo.
L’impegno nel perseguire un percorso di crescita sostenibile richiede capacità di visione per comprendere e anticipare le sfide legate all’innovazione, una cultura inclusiva, capacità di ascolto e consapevolezza nel creare valore per tutti gli interlocutori che gravitano intorno alla banca.
I nostri pilastri
Trasparenza
Sostenibilità, correttezza e imparzialità, nel Codice Interno di Comportamento di Banca Generali e nella Politica d’Investimento Responsabile. Per noi la fiducia è l’asset più prezioso.
Responsabilità sociale
Sosteniamo un sistema dove tutti possano progredire in modo da creare valore destinato a durare nel tempo. Lo ribadiamo nella nostra mission, nella Carta degli Impegni di Sostenibilità e nella nostra Policy di Sostenibilità.
Innovazione
Ci impegniamo per la riduzione degli impatti ambientali e per l’innovazione in grado di creare progresso. Con fiducia nella tecnologia, perseguiamo un ecosistema di servizi aperto al confronto con il meglio delle best practice internazionali.
La Banca a sostegno della fondazione “The Human Safety Net”
Banca Generali è al fianco della Fondazione “The Human Safety Net” con programmi a sostegno dei bambini che si trovano in situazioni familiari di difficoltà. In particolare, sosteniamo l’associazione CAF (Centro Aiuto Minori e Famiglie) per migliorare le prospettive dei bambini svantaggiati, che rischiano di essere discriminati e privati di opportunità per il futuro.
“The Human Safety Net” nasce su iniziativa del Gruppo Generali ed è aperta a volontari, esperti e chiunque condivida la missione di questo movimento.
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Investiamo in un futuro sostenibile
Ambiente, società e governance: da questi tre pilastri nasce l’acronimo ESG (Environmental, Social and Governance) che al suo interno racchiude tre diverse sensibilità verso gli investimenti sostenibili.
Il primo pilastro – l’ambiente – riguarda principalmente temi legati al contrasto dell’inquinamento e alla razionalizzazione degli sprechi. Il secondo – la società – ha a che fare con le politiche di genere, il rispetto dei diritti umani, gli standard di lavoro e i rapporti tra la realtà produttive e il contesto nel quale vivono ed operano. Il terzo – la governance – riguarda le buone pratiche di governo delle società e i comportamenti virtuosi delle aziende in tema di rispetto delle leggi e della deontologia.
Banca Generali, a fronte di tali sfide e in qualità di promotore della sostenibilità, mira ad offrire ai propri clienti soluzioni di investimento che tengano in considerazione non soltanto il grado di performance finanziaria, ma anche criteri ambientali, sociali e di governance (ESG), ispirandosi ai Principles for Responsible Investment (PRI) e ai Principles for Responsible Banking (PRB).
A tale scopo, Banca Generali ha definito la propria Politica di Investimento Responsabile integrando i fattori ambientali, sociali e di governance (“ESG”) nell’attività di Consulenza in materia degli investimenti e nel processo di investimento applicato al servizio di gestione di portafogli.
Investire in sostenibilità: Banca Generali, in coerenza con il proprio percorso d’innovazione, ha sviluppato un approccio volto alla promozione di investimenti che integrano fattori ambientali, sociali e di buon governo. Nello specifico vengono proposte strategie d’investimento sostenibili e portafogli costruiti con l’obiettivo di tenere in considerazione le diverse sensibilità e preferenze dei clienti, anche negli ambiti ESG e con un approccio basato sull’aderenza agli “Obiettivi per lo sviluppo Sostenibile” (Sustainable Development Goals o SDGs) promossi dalle Nazioni Unite.
Banca Generali integra costantemente la propria offerta guidata anche dai principi di investimento responsabile, contemplando strategie ESG con un focus su trend quali l’economia circolare, la tecnologia sostenibile e medicale, le nuove modalità di comunicazione e gli approcci ad impatto.
Grazie al supporto di Mainstreet Partners, Banca Generali ha infatti sviluppato una piattaforma in grado di rilevare il livello di sostenibilità delle varie soluzioni di investimento, e, di calcolare l’impatto sui singoli SDGs, “fisicizzandone” il contributo positivo attraverso l’utilizzo di specifiche metriche.
Anche il servizio di gestione di portafogli è stato arricchito con nuove linee di gestione, alcune delle quali con un chiaro orientamento sostenibile. Ne sono un esempio le linee dedicate di BG Solution e BG Solution Top Client caratterizzate da strategie d’investimento e politiche di gestione che integrano la ricerca di rendimento finanziario tradizionale con specifici criteri ESG che, anche in questo caso, sono allineati con gli Obiettivi delle Nazioni Unite oltre che ai framework internazionali più autorevoli in ambito reporting e rating di sostenibilità.
Il nostro valore
- 890,8 MILIONIValore aggiunto globale (VAG): la tutela dell’ambiente, l’attenzione al sociale e la valorizzazione delle persone che lavorano per la Banca non sono solo dichiarazioni di intenti, ma rappresentano una tensione ben presente nelle azioni quotidiane che ci hanno portato ad aumentare in modo sensibile il Valore Aggiunto Globale - l’indice che esprime la ricchezza generata e distribuita a favore dei soggetti interessati dalla nostra operatività quotidiana.
- 10,1%AuM di Risparmio Gestito Finanziario rappresentato da investimenti ESG al 31 dicembre 2019, risultato raggiunto grazie alla piattaforma sviluppata in Partnership con Mainstreet Partners che si distingue per solidità, innovazione e consistenza.
- 186Comparti di Sicav Multibrand con profilo ESG, presenti all’interno della piattaforma sviluppata con il supporto di Mainstreet Partners, altamente specializzati e qualificati in termini di capacità di copertura di specifici segmenti di mercato, nuovi trend e SDGs.
Dati riferiti al 2019
I riferimenti a investimenti ESG e AuM ESG relativi al risparmio gestito finanziario si riferisce agli asset under management investiti in fondi che considerano ovvero promuovono direttamente o indirettamente caratteristiche ESG. Tali fondi sono valutati sulla base di un rating ESG assegnato da MainStreet Partners che tiene in considerazione parametri relativi alle politiche d’investimento ed ai processi di integrazione dei fattori ESG nella gestione dei rischi e selezione dei titoli (Integrazione, Best in Class, Tematico) ottenendo un voto superiore od uguale a 3 su scala da 1 a 5.
Coltivare le nuove generazioni, incentivare il talento e difendere il patrimonio artistico
Coltivare le nuove generazioni per raccogliere un futuro fatto di sensibilità e attenzione ai temi sociali e ambientali.
Educazione finanziaria
Banca Generali si impegna da anni insieme alla Fondazione dell’Abi (Feduf) per diffondere nelle scuole e tra i ragazzi l’educazione finanziaria. A margine dell’evento “Banca Generali – Un Campione per Amico” che raggiunge ogni anno circa 10 mila bambini, vengono organizzati incontri nelle classi insieme agli esperti della Feduf e nelle piazze vengono distribuiti i libretti per bambini che introducono i rudimenti della finanza.
Protezione dell’ambiente
Insieme alla testimonial Federica Brignone sostiene la diffusione del messaggio del progetto “Traiettorie Liquide” contro l’inquinamento dei mari.